Контроль и проведение платежей

Интерфейс Dashboard позволяет:

• Формировать и отправлять пользователям платёжные ссылки, а также управлять их действительностью — чтобы проводить по таким ссылкам разовые оплаты и регистрировать при этом регулярные (когда это актуально). Порядок проведения и возможные статусы оплат по платёжным ссылкам описаны в модели.
• Проводить оплаты MO/TO (Mail Order / Telephone Order) — с использованием платёжной формы и указанием реквизитов, предоставленных пользователями через электронную почту, телефон или иные средства связи. Такие оплаты проводятся как разовые в соответствии с моделью и с учётом ограничений.
• Управлять списаниями по оплатам в две стадии — с возможностями применения единичной и пакетной отправки запросов для подтверждения списаний заблокированных средств и отмены их блокировки. Порядок проведения и возможные статусы оплат в две стадии описаны в модели.

Для проведения оплат через Dashboard должны соблюдаться следующие условия:

• для проведения оплат MO/TO должна применяться двухфакторная аутентификация при доступе к интерфейсу;
• у используемой учётной записи должны быть права на выполнение необходимых действий — действия каждого типа, включая подтверждение и отмену списаний, регулируются отдельными правами;
• необходимые действия должны поддерживаться для используемых проекта и платёжного метода.

Вопросы, касающиеся распределения прав, можно решать на месте — через специалистов с правами администратора.

Чтобы провести оплату MO/TO, следует:

1. Перейти на вкладку Виртуальный терминал.

   Для этого следует открыть раздел Мануальные платежи, щёлкнуть кнопку Запрос в левой части панели фильтрации и перейти на вкладку Виртуальный терминал.

2. Задать параметры оплаты и отправить запрос на открытие платёжной формы.

   Для этого необходимо заполнить поля и щёлкнуть кнопку Оплатить.

   При заполнении полей стоит учитывать ряд особенностей:

   • идентификатор платежа должен быть уникальным в рамках указанного проекта;
   • сумма указывается с отделением дробной части с помощью точки (например, 314.15);
   • кнопка Оплатить становится активной, когда указаны все обязательные параметры.

   

3. В платёжной форме указать необходимые данные и подтвердить готовность провести оплату.

   Для этого необходимо заполнить поля в открывшейся платёжной форме и щёлкнуть кнопку Оплатить.

   При использовании поля Страна необходимо указывать код страны в соответствии со стандартом ISO 3166-1 alpha-2; список таких кодов приведён в разделе Коды стран).

   

4. Убедиться, что оплата проведена.

   Для этого можно проверить статус этой оплаты в реестре платежей — он должен принять значение success.

1. Перейти на вкладку Виртуальный терминал, щёлкнув кнопку Запрос в разделе Мануальные платежи.
2. Задать параметры оплаты и отправить запрос на открытие платёжной формы, щёлкнув кнопку Оплатить.
3. В открывшейся платёжной форме указать необходимые данные и подтвердить готовность провести оплату, щёлкнув кнопку Оплатить.

   При использовании поля Страна необходимо указывать код страны в соответствии со стандартом ISO 3166-1 alpha-2; список таких кодов приведён в разделе Коды стран).

4. Убедиться, что оплата проведена, проверив её статус — он должен принять значение success.

Чтобы подтвердить (отменить) списание заблокированных средств для отдельной оплаты в две стадии, следует:

1. При необходимости, найти целевую оплату — ту, для которой необходимо подтвердить (отменить) списание.

   Для этого можно воспользоваться поиском (например, по идентификатору платежа) или перейти в раздел Платежи и использовать реестр и фильтры (например, по типу операции — auth или по статусу платежа — awaiting capture).

2. Открыть карточку целевой оплаты.

   Для этого следует щёлкнуть соответствующую строку в реестре раздела Платежи.

3. Отправить запрос на подтверждение (отмену) списания заблокированных средств.

   Для этого следует:

   1. Щёлкнуть кнопку Списание, чтобы списать заблокированные средства (Отмена, чтобы отменить блокировку средств), на панели управления платежом (в левой верхней части карточки платежа).

      

   2. Указать в открывшемся окне требуемую сумму, которая может составлять полную или частичную сумму заблокированных средств.

      При изменении суммы заблокированных средств следует учитывать, что такая возможность поддерживается не во всех случаях (в соответствии с региональными и другими особенностями) и с учётом ограничений со стороны платёжных систем (подробнее — в разделе Оплата в две стадии).

   3. Подтвердить отправку запроса, щёлкнув кнопку Списание (Отмена).
      Прим.: Если кнопки Списание и Отмена не активны, это может свидетельствовать о том, что одна из этих операций уже выполняется, а если отсутствуют — о том, что для платежа не поддерживается выполнение таких операций.
4. Убедиться, что операция списания (отмены) выполнена.

   Для этого можно проверить статус операции в карточке целевой оплаты или статус этой оплаты в реестре. Статус операции (capture или cancel) должен принять значение success, а статус оплаты — success в случае списания и cancelled в случае отмены.

1. Открыть карточку оплаты, для которой необходимо подтвердить (отменить) списание, в реестре раздела Платежи.
2. Вызвать окно подтверждения (отмены) списания, щёлкнув кнопку Списание (Отмена) на панели управления платежом.
3. Указать в открывшемся окне полную или частичную сумму заблокированных средств (подробнее) и отправить запрос, щёлкнув кнопку Списание (Отмена).
4. Убедиться, что операция списания (отмены) выполнена, проверив статус платежа.

   Статус операции (capture или cancel) должен принять значение success, а статус оплаты — success в случае списания и cancelled в случае отмены.

Если запрос на выполнение операции был отклонён, то статус такой операции принимает значение decline, а статус платежа не меняется — остаётся awaiting capture.

Чтобы выполнить групповое списание средств или отмену списания средств с отправкой запросов одним пакетом, следует:

1. Подготовить файл заданного формата с информацией о подтверждениях (отменах) списаний по целевым оплатам.
   Требования к таким файлам представлены далее.

   Notice: При подготовке файла необходимо учесть, что в нём должны содержаться операции только одного типа — capture или cancel, а сумму подтверждения (отмены) может составлять как полная, так и частичная сумма заблокированных средств. При изменении суммы заблокированных средств следует учитывать, что такая возможность поддерживается не во всех случаях (в соответствии с региональными и другими особенностями) и с учётом ограничений со стороны платёжных систем (подробнее — в разделе Оплата в две стадии).
2. Перейти на вкладку Массовые списания (Массовые отмены).

   Для этого следует открыть раздел Мануальные платежи, щёлкнуть кнопку Запрос в левой части панели фильтрации и перейти на вкладку массовых списаний (отмен).

3. Загрузить подготовленный файл со списком операций и убедиться, что он корректен.

   Для загрузки можно перетащить файл в область загрузки или использовать кнопку Выберите файл.

   Для проверки корректности стоит убедиться в том, что либо стала активной кнопка Отправить запрос, либо отобразилось уведомление об ошибках. Во втором случае можно изучить информацию об ошибках (используя переключатель Предварительный просмотр и далее кнопку Информация о файле), скорректировать файл и загрузить его повторно.

   

4. Отправить пакет запросов на выполнение.

   Для этого следует щёлкнуть кнопку Отправить запрос.

5. Убедиться в выполнении запросов.

   Для этого можно контролировать статусы и индикаторы выполнения пакетов и статусы отдельных операций.

   Состояние пакета можно контролировать через реестр массовых запросов — для этого следует щёлкнуть кнопку Массовые запросы на панели фильтрации в разделе Мануальные платежи, найти в реестре строку требуемого пакета и проверить статус и индикатор выполнения этого пакета. Стоит учитывать, что время, необходимое для выполнения операций и отображения информации об их статусах, может существенно варьироваться в зависимости от количества запросов в пакете. По итогам выполнения пакета его статус должен принять значение Done.

   Для проверки статусов отдельных операций можно проверять статусы целевых оплат в реестре платежей (они должны принимать значения success при списании средств или cancelled при отмене блокировки средств), а также проверять статусы операций в карточках целевых оплат (эти статусы должны принимать значение success или decline в зависимости от результата операции).

1. Подготовить файл заданного формата с информацией о подтверждениях (отменах) списаний по целевым оплатам.
   Требования к таким файлам представлены далее.

   Notice: В одном файле должны содержаться операции только одного типа — capture или cancel, а сумму подтверждения (отмены) может составлять как полная, так и частичная сумма заблокированных средств (подробнее).
2. Перейти на вкладку Массовые списания (Массовые отмены), щёлкнув кнопку Запрос в разделе Мануальные платежи.
3. Загрузить подготовленный файл со списком операций и убедиться, что он корректен.
4. Отправить пакет запросов на выполнение, щёлкнув кнопку Отправить запрос.
5. Убедиться в выполнении запросов, проверив статусы и индикаторы выполнения пакетов и статусы отдельных операций.

   Статусы отдельных операций (capture или cancel) должны принять значение success, а статус оплат — success в случае списания и cancelled в случае отмены.

Наряду с другими типами и категориями платежей платёжная платформа ecommpay позволяет проводить регулярные оплаты — оплаты, в рамках каждой из которых со стороны мерчанта инициируется серия регулярных списаний с пользователя фиксированной суммы по заданному графику. Такие списания автоматически выполняются в платформе, а для пользователей обеспечивают возможность периодической оплаты подписок на определённые услуги со стороны мерчанта.

Интерфейс Dashboard позволяет регистрировать регулярные оплаты (подписки) и управлять их проведением. При этом можно задавать и изменять условия серии списаний, контролировать выполнение списаний, управлять повторными попытками отдельных списаний при их отклонении и прекращать списания, когда они становятся неактуальными.:

• задавать и изменять условия серии списаний,
• контролировать выполнение списаний,
• управлять повторными попытками отдельных списаний при их отклонении,
• прекращать списания, когда они становятся неактуальными.

Для работы с этими возможностями в интерфейсе Dashboard выделен раздел Подписки, доступ к которому регулируется соответствующими правами (подробнее). В этом разделе доступны реестр и карточки платежей с информацией о регулярных оплатах.

Информация о любой регулярной оплате отображается в реестре подписок разделе Подписки после регистрации этой оплаты в платёжной платформе, при этом используются следующие статусы:

• Not set — для регулярных оплат, по которым не заданы условия автоматических списаний и эти списания не выполняются (в таких случаях в карточках этих оплат отображаются предупреждения о том, что необходимо задать условия списаний).
• Active — для действующих регулярных оплат, по которым заданы условия автоматических списаний и этиавтоматические списания выполняются по заданному расписанию.
• Cancelled — для регулярных оплат, в рамках которых отменены дальнейшие списания.

Каждая карточка регулярной оплаты содержит группу панелей, в том числе общую панель управления платежом, панель Регистрационный платёж с информацией о платеже, в рамках которого была зарегистрирована регулярная оплата, и панель Рекарринговый платёж с информацией об операциях в рамках регулярной оплаты. Для перехода к информации о любой из операций, относящихся к регулярной оплате, достаточно щёлкнуть её строку на соответствующей панели. Также. При наличии соответствующих прав через карточку подписки можно управлять условиями регулярной оплаты, прекращать дальнейшие списания по ней и просматривать историю изменений — при наличии соответствующих прав на панели управления платежом становятся доступными кнопки для выполнения таких действий. Порядок таких действий описан далее.

Платёжная платформа ecommpay позволяет регистрировать регулярные оплаты с автоматическими списаниями разными способами, в том числе при проведении платежей через Payment Page (подробнее) и Gate (подробнее), а также при переносе информации о повторяемых оплатах от других эквайеров (подробнее).

Платёжная платформа ecommpay позволяет регистрировать регулярные оплаты с автоматическими списаниями разными способами. При работе с интерфейсом Dashboard регистрировать регулярные оплаты можно это можно делать с помощью платёжных ссылок, указывая соответствующую информацию при их создании (подробнее).

Чтобы задать или изменить условия регулярной оплаты, следует:

1. Открыть карточку целевой регулярной оплаты в разделе Подписки.

   Для этого можно воспользоваться поиском (например, по идентификатору платежа) или перейти в раздел Подписки и использовать реестр и фильтры.

2. Перейти к редактированию свойств оплаты, используя кнопки Перейти в настройки на панели управления платежом и Редактировать в модальном окне Настройки подписки.

   Для этого необходимо щёлкнуть кнопку Перейти в настройки на панели управления платежом и затем кнопку Редактировать в нижней части открывшегося модального окна Настройки подписки.

3. Задать целевые параметры и сохранить изменения.

   Для этого необходимо заполнить соответствующие поля и щёлкнуть кнопку Сохранить.

   При заполнении полей стоит Стоит учитывать ряд особенностей:, что поля ID рекаррингового платежа (если идентификатор уже задан), Валюта платежа и Дата окончания подписки недоступны для редактирования.

   • Если при регистрации регулярной оплаты не был задан её идентификатор, поле ID рекаррингового платежа является обязательным для заполнения. Если идентификатор уже задан, это поле недоступно для редактирования.
   • Поля для указания суммы списания, периодичности регулярной оплаты и даты следующего списания являются обязательными для заполнения. Если хотя бы одно из этих полей не заполнено, при попытке сохранить внесённые в карточку изменения появляется сообщение об ошибке.
   • Дата следующего списания не может предшествовать текущей дате, а также быть позже даты окончания действия регулярной оплаты.
   • Поля Валюта платежа и Дата окончания подписки недоступны для редактирования. Валюта платежа всегда соответствует валюте регистрационного платежа, а дата завершения подписки, если она не была указана в запросе на проведение регистрационного платежа, соответствует сроку действия платёжного инструмента, используемого для проведения регулярной оплаты.
   • Поля Каждый(е) (для указания множителя к периоду списаний) и Описание не являются обязательными.

   При необходимости можно отказаться от внесения изменений, используя кнопку Отменить.

4. Убедиться, что изменения были сохранены.

   Для этого можно проверить наличие соответствующей информации в реестре записей об изменениях условий подписки (щёлкнув кнопку История настроек на панели управления платежом)с помощью кнопки История настроек.

Чтобы прекратить дальнейшее выполнение списаний в рамках действующей регулярной оплаты, следует:

1. Открыть карточку целевой регулярной оплаты в разделе Подписки.

   Для этого можно воспользоваться поиском (например, по идентификатору платежа) или перейти в раздел Подписки и использовать реестр и фильтры.

2. Перейти к свойствам оплаты с помощью кнопки Перейти в настройки и инициировать прекращение списаний, щёлкнув кнопку Отменить подписку в появившемся окне.

   Для этого необходимо щёлкнуть кнопку Перейти в настройки на панели управления платежом и затем кнопку Отменить подписку в левой верхней части открывшегося модального окна Настройки подписки.

3. Подтвердить прекращение списаний в появившемся модальном окне.
4. Убедиться в отмене дальнейших списаний, проверив изменение статуса оплаты на Cancelled в реестре подписок.

   Для этого можно проверить наличие соответствующей информации в реестре записей об изменениях условий подписки (щёлкнув кнопку История настроек на панели управления платежом), а также изменение статуса на Cancelled в реестре подписок.

   

Dashboard позволяет проводить выплаты с использованием единичной и пакетной отправки запросов, и в любом из этих случаев должны соблюдаться следующие условия:

• доступ к интерфейсу Dashboard для используемой учётной записи должен осуществляться с применением двухфакторной аутентификации;
• у используемой учётной записи должно быть право на проведение выплат;
• для выбранного платёжного метода должно поддерживаться проведение выплат;
• на балансе, с использованием которого необходимо провести выплаты, должно быть достаточно средств;
• если для проведения выплаты требуются дополнительные данные, они могут быть предоставлены не более чем в течение 22 часов.

Вопросы, касающиеся соблюдения этих условий, можно решать на месте — со специалистами, отвечающими за распределение прав и работу с балансами.

В платёжной платформе можно настроить повторное проведение как одиночных, так и массовых выплат для случаев, когда платежи отклоняются. Чтобы подключить эту возможность, следует обратиться к курирующему менеджеру ecommpay, а чтобы настроить — к специалистам технической поддержки.

Чтобы провести одиночную выплату, следует:

1. Перейти на вкладку Одиночная выплата.

   Для этого необходимо открыть раздел Мануальные платежи, щёлкнуть кнопку Запрос в левой части панели фильтрации.

2. Задать параметры выплаты и отправить запрос.

   Для этого необходимо заполнить поля, щёлкнуть кнопку Отправить запрос и в отдельных случаях подтвердить отправку запроса, введя в появившемся окне код из SMS-сообщения.

   При заполнении полей стоит учитывать ряд особенностей:

   • сумма указывается с отделением дробной части с помощью точки (например, 314.15);
   • поля для специфических параметров разных платёжных методов отображаются после указания проекта, суммы, валюты и платёжного метода;
   • в числе специфических полей отображаются только обязательные для заполнения;
   • в случае некорректного заполнения полей отображаются уведомления об ошибках;
   • кнопка Отправить запрос становится активной, когда корректно указаны все параметры.

   

3. Если требуется дополнить информацию о платеже — указать дополнительные параметры (также можно отклонить платёж).

   При проведении выплаты выполняются проверки её параметров, при этом в интерфейсе, на вкладке Одиночная выплата, отображается соответствующее сообщение. Если по итогам таких проверок параметры удовлетворяют предъявляемым условиям, то в интерфейсе отображается сообщение об успешной обработке запроса; если же выявляется, что отсутствуют какие-либо параметры, которые не обязательны в общем случае, но необходимы в конкретной ситуации, в интерфейсе отображаются поля для указания этих параметров. В таком случае можно продолжить платёж, указав необходимые данные и щёлкнув кнопку Продолжить, либо отклонить проведение платежа, щёлкнув кнопку Отклонить выплату.

   Если по каким-либо причинам (например, для уточнения информации) требуется прервать работу и вернуться к выплате позже, найти эту выплату можно в реестре выплат, отфильтровав записи с помощью фильтра Clarification и щёлкнув соответствующую строку.

   Notice: По умолчанию время для дополнения информации составляет 22 часа с момента выявления необходимости дополнить данные, но для некоторых платёжных систем это время может быть меньшим. За уточнениями о работе с конкретными методами можно обращаться к сотрудникам технической поддержки ecommpay.

   

4. Убедиться, что выплата проведена.

   Для этого можно проверить статус этой выплаты в реестре выплат или платежей — он должен принять значение success.

1. Перейти на вкладку Одиночная выплата в разделе Мануальные платежи.
2. Задать параметры выплаты и отправить запрос.
3. Если требуется дополнить информацию о платеже — указать дополнительные параметры (также можно отклонить платёж).

   При необходимости прервать работу и вернуться к выплате позже, найти эту выплату можно в реестре выплат с помощью фильтра Clarification.

4. Убедиться, что выплата проведена, проверив её статус — он должен принять значение success.

Если выплата была отклонена, её статус принимает значение decline. Это может быть вызвано разными причинами. И, например, в случае отказа из-за того, что на балансе оказалось недостаточно средств, можно пополнить баланс и повторить попытку выплаты.

Для подготовки файла массовых платежей можно использовать шаблон, доступный для скачивания в интерфейсе Dashboard на вкладке массового добавления или по ссылке. После загрузки шаблона его можно заполнить в любом редакторе файлов формата CSV, например, MS Excel. При этом каждый файл должен удовлетворять следующим требованиям:

• Должен использоваться формат CSV с кодировкой символов UTF-8 без использования маркеров очерёдности (Byte Order Mark, BOM).
• Размер файла не должен превышать 128 MБ.
• Первая строка должна содержать названия параметров, при этом названия могут указываться в любой последовательности.
• Последующие строки должны содержать значения целевых параметров, при этом для необязательных параметров значения могут не указываться.
• Все указываемые значения параметров в файле должны удовлетворять требованиям, представленным далее в таблице.
• В случае, если названия и значения параметров операций задаются текстовыми строками (не в формате таблицы), в качестве разделителя значений параметров используется «;» (точка с запятой), при этом поля без значений разделяются точкой с запятой так же, как и поля со значениями и допускаются ситуации с идущими подряд двумя и более знаками «;», например:

  

  В случае подготовки файла с разделителем «;» в программе Microsoft Excel рекомендуется выполнять проверку в другом редакторе, например в «Блокноте».

При заполнении данных в файлах массовых платежей могут использоваться следующие параметры.

При проверке файлов, загружаемых через Dashboard, используются следующие сообщения об ошибках.